مهر نوشت: جلسه هم‌اندیشی رئیس کل بانک مرکزی با اساتید دانشگاه‌ها و مدیران ارشد نظام بانکی برگزار شد. رئیس‌کل و اعضای هیات عامل بانک مرکزی طی نشستی با حضور اساتید دانشگاه‌ها و مدیران عامل بانک‌ها، مهم‌ترین تحولات متغیرهای کلیدی اقتصاد کلان در دوره یکساله پس از استقرار دولت تدبیر و امید را مرور کردند.
در این نشست، رئیس‌کل بانک مرکزی بر لزوم توجه به حفظ ثبات بازار ارز و تداوم روند کاهشی نرخ تورم در اتخاذ سیاست‌های اقتصادی تاکید نموده و در ادامه، تصریح کرد که رویکرد کنونی دولت، خروج غیرتورمی اقتصاد از رکود است.
این رویکرد که در ساماندهی شیوه تامین مالی طرح مسکن مهر و دیگر تصمیمات مهم اتخاذ شده در سال گذشته نیز مدنظر بود، هم اکنون به عنوان راهبرد کلی دولت و در سطح وسیعی از موضوعات دنبال می‌شود.
سیف در ابتدای مباحث خود، به وضعیت نامناسب اقتصاد در مقطع آغاز به کار دولت یازدهم اشاره کرده و از نرخ تورم بالا و شتابان، رکود اقتصادی عمیق، بی‌ثباتی بازارهای دارایی و تلاطم بازار ارز، نااطمینانی فعالین اقتصادی نسبت به چشم‌انداز میان‌مدت اقتصاد و بدبینی در خصوص امکان اصلاح فضای تعاملات بین‌المللی به عنوان مهم‌ترین چالش‌های فوری دولت یازدهم برای اصلاح امور یاد کردند.
وی وضعیت نامناسب مذکور ناشی از تحریم‌های گسترده بین‌المللی (به ویژه اعمال تحریم بر فروش نفت و عملیات کارگزاری ارزی بانک مرکزی)، برخی تصمیم‌های نامناسب داخلی و تغییرپذیری مکرر مقررات و رویه‌های اجرائی بود.
رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: بر این اساس، کنترل و مهار تورم از طریق اعمال مدیریت رشد نقدینگی، مهار انتظارات تورمی، بازبینی مقررات و ساده‌سازی بخشنامه‌های ارزی بانک مرکزی جهت به جریان انداختن امور فعالین تجاری و سرمایه‌گذاران و ثبات‌بخشی به تحولات بازار ارز در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفت.
سیف افزود: ثبات و آرامش کنونی بازار ارز که در قالب کاهش ۲.۴ درصدی نرخ ارز و کاهش ۷۶ درصدی انحراف معیار نوسانات نرخ ارزدر بازار آزاد طی یازده ماهه منتهی به خردادماه ۱۳۹۳ قابل مشاهده است، از جمله دستاوردهای ارزشمند این مجموعه اقدامات است.
به گفته وی، در این دوره بانک مرکزی اهتمام خاصی به کنترل رشد متغیرهای پولی در حدود مطلوب داشت. بازنگری در شیوه تورم‌زای تامین مالی طرح عظیم مسکن مهر و رویکردهای انضباط‌گرایانه این بانک سبب شد تغییرات نقطه‌به نقطه شاخص بهای کالاها و خدمات مصرفی از اوج ۴۵.۱ درصدی خود در خردادماه ۱۳۹۲ فاصله بگیرد و در خردادماه سال جاری به ۱۴.۶ درصد کاهش یابد. به تبع آن، نرخ تورم نیز از حداکثر ۴۰.۴ درصدی در مهر ۱۳۹۹۲ به ۲۷.۷ درصد در خردادماه سال جاری تقلیل یافته که به خوبی بیانگر موفقیت این بانک در کنترل شتاب تورم و مهار تورم انتظاری است.
رئیس‌کل بانک مرکزی در ادامه ضمن اشاره به پاره‌ای انتقادها در خصوص وزن نسبی رکود اقتصادی در مجموعه جهت‌گیری‌ها و اقدامات بانک مرکزی تصریح کردند آمارها نشان می دهد در سال ۱۳۹۲، شبکه بانکی حدود ۲۳۶۰ میلیارد ریال تسهیلات به بخش‌های مختلف اقتصادی پرداخت کرده؛ و این در حالی بوده که بانک‌های کشور با مشکلات زیادی در تخصیص و تجهیز منابع روبرو بوده‌اند و ترازنامه آن‌ها نیازمند تقویت و بهبود است.
سیف خاطرنشان کرد: با تصویب و ابلاغ مجموعه جدید سیاست‌های پولی و اعتباری بانک مرکزی در تیرماه سال جاری، انتظار می‌رود ظرفیت‌های عقود غیرمشارکتی در بانک‌های کشور بیش از گذشته فعال شود و نظام بانکی بتواند بیش از گذشته در خدمت نیازهای تولیدی کشور باشد.
وی ضمن برشمردن مشکلات مبتلا به نظام بانکی برای ایفای کامل وظایف خود، به عدم افزایش سرمایه بانک‌ها و عدم تزریق منابع جدید به آن‌ها، بلوکه شدن بخش عمده‌ای از منابع بانکی در قالب مطالبات از دولت و شرکت‌های دولتی، بانک محور بودن اقتصاد و انتظار تخصیص تسهیلات بانکی برای تامین مالی کلیه ایده‌ها و نیازها بدون الزام به احراز استانداردهای خاص (اهرم مالی شرکت، میزان آورده سرمایه سهامداران و شرکاء، بازدهی پروژه و نظایر آن) به عنوان مشکلات محدودکننده قدرت ارائه خدمات بانک‌ها یاد کرد.
رئیس کل بانک مرکزی اظهار داشت: بر این اساس انتظار می‌رود ابلاغ بخشنامه جدید بانک مرکزی به بانک‌ها مبنی بر اعطای تسهیلات بانکی به آن دسته از بنگاه‌های اقتصادی که صورت‌های مالی حسابرسی شده توسط حسابرس مستقل عضو جامعه حسابرسی را ارائه دهند و شرط حداقل آورده ۲۵ درصدی سهامداران را تامین کنند، تحولات مثبتی را برای شبکه بانکی به همراه بیاورد که از آن جمله می‌توان به تبیین استانداردهای حاکمیت شرکتی در بانک‌ها، تبیین مبانی بررسی وضعیت بنگاه‌های اقتصادی و در حقیقت مبانی بررسی ریسک مشتری برای بانک‌ها اشاره نمود.
سیف ادامه داد: بر این اساس بانک‌ها می‌توانند نرخ سود متناسبی برای هر یک از متقاضیان تسهیلاتی خود را تعیین نمایند. وی خواستار افزایش ایفای نقش بازار سرمایه در تامین مالی تولید و تدوین لایحه بودجه سال ۱۳۹۴ کل کشور بدون تعیین تسهیلات تکلیفی و تحمیل الزامات عملیاتی برای نظام بانکی شد.
وی به برنامه‌های در دست اقدام بانک مرکزی (نظیر آماده‌سازی تمهیدات لازم برای یکسان‌سازی نرخ ارز، انتظام بخشی به بازار پول کشور و گسترش پوشش نظارتی این بانک بر کلیه فعالین این حوزه) اشاره کرده و خواستار همراهی اساتید و دریافت نقطه نظرات تخصصی آن‌ها در زمینه‌های مذکور شد.
همچنین در این نشست، اساتید دانشگاه نیز با طرح دیدگاه‌های خود در خصوص نظام بانکداری، موضوعاتی پیرامون تعیین تکلیف بدهی‌های دولت، تعیین نرخ های سود بانکی توسط مکانیزم بازار، نظارت بر بازار ارز و ورود و خروج ارز، کوچک شدن اندازه دولت با هدف کاهش هزینه‌های جاری دولت، تقسیم بدهکاران بانکی در گروه‌های مختلف با هدف روش مطالبه خاص برای هر گروه و ثبات بازار ارز برای طولانی مدت را مطرح و به بیان نقطه نظرات خود پرداختند.
در ادامه اساتید حاضر در هم اندیشی ضمن تاکید بر اهمیت نظارت بانک مرکزی به بهره‌گیری از تجارب سایر کشورها در امر نظارت بانکی تاکید کردند. هماهنگی بیشتر بین سیاست‌های پولی و مالی و طراحی ساز و کار تقویت استقلال بانک مرکزی از دیگر موضوعات مورد اشاره اساتید بود. مقرر شد این سلسله نشست‌ها به صورت ادواری برگزار شود.